アラフォーサラリーマン投資家POLYです🤠
長期投資で大切なのは
長期目標に向かって着実に進むという基本方針を堅持し、市場の変動を無視すること👀
暴落・暴騰の時は、「些事にこだわるな」というシーザーの格言を思い出そう🌱
一度決めたら（設定したら）愚直に淡々とつみたて続けるだけの面白くない投資ではありますが、着実に将来に向けて資産形成できています⤴️老後を不安なく迎えるために時間を味方につけて、できる事なら若いうちから少しずつつみたてることが最適です🍀
ちなみに我が家の毎月のつみたて額ですが、
⚫︎つみたてNISA 33,333円
【内訳】
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
16,666円
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）
16,667円
⚫︎特定預かりのつみたて 30,000円
【内訳】
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
30,000円
合計63,333円を毎月つみたてています💴
2024年からの新NISAでは
・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）
に「つみたて枠」でそれぞれ50,000円ずつ
合計100,000円積立ていく設定をしました🌱
特定預かりは追加せずそのまま放置しておく予定です💡
サラリーマンなので毎月の手取り額だけでは当然拠出できません😅ですので、年2回のボーナスもつみたて投資に充てます。ローンの支払い以外はなるべく手をつけずにそのままにしておきます🍀
今まで毎月63,333拠出できていたので、あと40,000円拠出できればいいので、年間480,000円をボーナスから捻出します🐣贅沢な暮らしはできませんが、今の生活水準を上げなくても十分生活していけます。子供が小学校を、卒業するまでがお金を作るチャンスタイムです💡時間を有効活用し資産形成を進めて参ります😁
では、現在の投資口座の資産ですが、
（生活費口座は別）
1️⃣SBIハイブリッド預金
1円
2️⃣特定預かり
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
評価額 3,474,505円
評価損益 +648,296円 +22.94%
3️⃣旧つみたてNISA預り（2件）
評価額合計 936,347円
評価損益合計 +169,673円 +22.13%
【内訳】
ｅＭＡＸＩSＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
評価額 474,805円
評価損益 +91,482円 +23.87%
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）
評価額 461,542円
評価損益 +78,191円 +20.4%
4️⃣企業型確定拠出年金
年金資産評価額 1,965,886円
評価損益 +837,286円 +74.19%
【内訳】
大和住銀ＤＣ外国株式ファンド
時価評価額 993,203円
評価損益 評価損益率 +377,213円 +61.2％
日興インデ海外株式ヘッジなし
時価評価額 930,591円
評価損益 評価損益率 +249,892円 +36.7％
日興インデ海外債券ヘッジなし
時価評価額 42,092円
評価損益 評価損益率 +4,052円 +10.6％
⭐️合計＝1️⃣➕2️⃣➕3️⃣➕4️⃣
6,376,739円
となっております💡
そろそろ来年の手帳📓を買って予定を書いたり目標を決めていきたいですね🏁背伸びせずできる範囲で頑張っていきます💪
